Investir dans des actions de consommation discrétionnaire

Dans cet article, nous allons discuter des différents types d'actions de consommation discrétionnaire, mettre en évidence la façon d'investir dans ces actions et peser le pour et le contre de l'investissement dans ce secteur.

Qu'est-ce que la consommation discrétionnaire ?

Consommateur discrétionnaire est un terme utilisé dans l'industrie financière pour décrire les entreprises qui fournissent des biens et des services non essentiels. Il s'agit de produits ou de services que les gens peuvent choisir d'acheter, mais qui ne sont pas nécessaires à leurs besoins fondamentaux ou à leur survie.

Ce secteur comprend la vente au détail, le divertissement, les loisirs, les voyages et les produits de luxe. Les entreprises de ce secteur produisent et vendent des biens et des services qui sont considérés comme des désirs plutôt que comme des besoins.

L'état général de l'économie, la confiance des consommateurs et le niveau des revenus personnels sont les facteurs qui influencent le plus ce secteur. Pendant les périodes de croissance économique et de grande confiance des consommateurs, les gens ont tendance à dépenser davantage pour des articles discrétionnaires.

Les investisseurs envisagent souvent d'ajouter des actions du secteur de la consommation discrétionnaire à leur portefeuille, car ces entreprises ont le potentiel de générer des rendements plus élevés en période de prospérité économique. Cependant, il est important de noter que ce secteur peut également être plus volatile comparé à d'autres secteurs en raison de sa sensibilité aux changements de comportement des consommateurs.

Types d'actions de consommation discrétionnaire

L'industrie de la consommation discrétionnaire est vaste, les entreprises proposant une grande variété de produits, de services et de biens. En tant que consommateurs, nous dépensons notre argent pour beaucoup de choses différentes, des vêtements aux voitures en passant par la nourriture et les loisirs. Mais les entreprises chargées d'acheminer les produits jusqu'à toi sont également considérées comme faisant partie de cette industrie. Voici les catégories les plus courantes de sociétés de consommation discrétionnaire :

Composants automobiles

Les entreprises de composants automobiles sont impliquées dans la fabrication de pièces et d'accessoires pour les automobiles. Cela peut aller des composants du moteur aux systèmes électriques et aux accessoires intérieurs.

Exemples : Mobileye Global Inc. (MBLY), Aptiv PLC (APTV) et Magna International Inc. (MGA).

Automobiles

Les entreprises automobiles s'occupent de la fabrication, de la commercialisation et de la vente de véhicules. Cela comprend à la fois les voitures particulières et les véhicules utilitaires.

Exemples : Tesla (TSLA), Stellantis (STLA) et Ferrari (RACE).

Distributeurs

Les distributeurs sont des entreprises qui servent d'intermédiaires entre les fabricants et les détaillants, en veillant à ce que les produits atteignent efficacement les consommateurs finaux. Ils jouent un rôle crucial dans la gestion de la chaîne d'approvisionnement.

Exemples : Fastenal (FAST), Sysco (SYY) et United Natural Foods (UNFI)

Services diversifiés aux consommateurs

Les services diversifiés aux consommateurs englobent un large éventail d'entreprises qui fournissent divers services aux consommateurs, tels que l'éducation, le conseil, le divertissement et les activités de loisirs.

Exemples : Naas Technology Inc ADR (NAAS) et 2U Inc (TWOU)

Hôtels, restaurants et loisirs

Cette catégorie comprend les entreprises qui exploitent des hôtels, des restaurants, des centres de villégiature, des parcs à thème, des compagnies de croisière et d'autres établissements liés aux loisirs.

Exemples : Starbucks (SBUX), Marriot International (MAR) et McDonald's (MCD).

Produits ménagers durables

Les biens ménagers durables désignent les biens utilisés régulièrement au sein des ménages pendant une période prolongée. Cela comprend les appareils tels que les réfrigérateurs, les machines à laver, les téléviseurs et les articles de mobilier.

Exemples : VOXX International (VOXX), Samsung Electronics (SSNLF), Philips (PHIA), Sony (SONY) et Panasonic (PCRFY).

Médias

L'industrie des médias regroupe des entreprises engagées dans la production et la distribution de contenus sur différents supports, notamment la télévision, le cinéma, la presse écrite et les plateformes numériques.

Exemples : Warner Bros. Discovery (WBD), Netflix (NFLX) et Paramount Global (PARA)

Vente au détail

Les entreprises de vente au détail gravitent autour de l'industrie de la mode en constante évolution. Les entreprises de ce secteur répondent aux désirs des consommateurs en matière de vêtements, d'accessoires et de chaussures. Les détaillants peuvent se spécialiser dans différentes catégories de produits telles que l'électronique, les vêtements, les articles ménagers, etc.

Exemples : Nike (NKE) et H&M (HM-B)

Textile, habillement et produits de luxe

Cette catégorie englobe les entreprises impliquées dans la fabrication et la vente de textiles, de vêtements, d'accessoires et de produits de luxe.

Exemples : PVH Corp (PVH), LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (LVMHF) et Levi Strauss & Co (LEVI).

Comment investir dans les actions de consommation discrétionnaire ?

Étant donné que les actions de consommation discrétionnaire couvrent un si large éventail d'entreprises, les possibilités d'investissement sont également très vastes. Voici quelques façons d'investir dans ce secteur :

1. Actions individuelles: Tu investis dans des actions du secteur et tu deviens copropriétaire de l'entreprise.
2. ETF: Les ETF offrent une exposition diversifiée à un panier d'actions de consommation discrétionnaire.

Garde à l'esprit que l'achat d'actions ou de ETF de consommation discrétionnaire nécessite une connaissance des entreprises que tu envisages. Afin de prendre des décisions d'investissement bien informées, considère ces conseils :

• Recherche : Effectue des recherches approfondies sur les entreprises individuelles avant d'investir. Examine des facteurs tels que les performances financières, le paysage concurrentiel, l'expertise de la direction et le potentiel de croissance future.
• Diversifie: répartis tes investissements entre plusieurs actions de consommation discrétionnaire plutôt que de mettre tout ton argent dans une ou deux entreprises. La diversification permet de réduire les risques et d'augmenter la probabilité d'obtenir des rendements positifs.
• Surveille les tendances des consommateurs : Reste informé de l'évolution des préférences et des tendances des consommateurs. Les entreprises qui peuvent s'adapter à l'évolution des demandes des consommateurs ont plus de chances de prospérer à long terme.

Exemples d'actions de consommation discrétionnaire

• Amazon.com Inc. (AMZN): En tant que l'un des plus grands détaillants en ligne au monde, Amazon a toujours fait preuve d'un fort potentiel de croissance. La capacité de l'entreprise à s'adapter à l'évolution des tendances de consommation et sa vaste offre de produits en font une option d'investissement intéressante.
• The Walt Disney Company (DIS): Avec ses marques emblématiques et ses personnages bien-aimés, Disney est un acteur dominant de l'industrie du divertissement. Avec ses marques emblématiques comme Disney, Marvel, Pixar et Star Wars, Disney attire les consommateurs grâce aux films, aux parcs à thème, à la vente de marchandises et aux plateformes de streaming comme Disney+.
• Nike Inc. (NKE): Connue pour ses chaussures et vêtements de sport innovants, Nike a une forte présence de marque à l'échelle mondiale. L'entreprise bénéficie d'une demande constante de vêtements de sport dans diverses catégories démographiques.
• Starbucks Corporation (SBUX): Starbucks est synonyme d'expériences de café de qualité supérieure dans le monde entier. Son vaste réseau mondial de magasins et ses efforts d'expansion continus la placent en bonne position pour une croissance à long terme.
• Tesla Inc. (TSLA): Tesla a bouleversé l'industrie automobile et est devenu un leader dans la fabrication de véhicules au cours des dernières années. L'accent mis par l'entreprise sur la durabilité et les avancées technologiques en fait une perspective d'investissement intéressante.

Avantages et inconvénients des actions de consommation discrétionnaire

Avec une telle variété de marques de consommation parmi lesquelles choisir, il n'est pas difficile d'investir dans les entreprises que tu aimes. Mais avant de commencer à investir dans des actions de consommation discrétionnaire, considère ceci :

Avantages:

• Potentiel de forte croissance : Les actions du secteur de la consommation discrétionnaire peuvent bénéficier de l'augmentation des dépenses de consommation pendant les périodes de reprise économique.
• De nombreuses marques bien connues: De nombreuses marques de consommation populaires relèvent du secteur de la consommation discrétionnaire, tu connais donc probablement de nombreuses actions de ce secteur.
• Possibilités de diversification: Ce secteur offre un large éventail d'industries et d'entreprises, ce qui permet de diversifier le portefeuille.

Inconvénients:

• Vulnérabilité aux ralentissements économiques : Pendant les récessions ou les périodes de faible confiance des consommateurs, les dépenses discrétionnaires ont tendance à diminuer.
• Forte concurrence : Le secteur est très concurrentiel et les ventes sont imprévisibles.
• Soumis aux préférences des consommateurs : Les préférences des consommateurs peuvent changer rapidement. Une marque peut être populaire un jour et ne plus l'être le lendemain.

Investir dans les ETF de produits de consommation discrétionnaire

Les ETF de consommation discrétionnaire sont des fonds d'investissement qui détiennent un portefeuille diversifié d'actions émises par des entreprises dans des secteurs tels que la vente au détail, les loisirs, le divertissement et l'automobile. Ces ETF offrent aux investisseurs un moyen pratique d'investir dans un panier de sociétés de consommation discrétionnaire, sans avoir à sélectionner des actions individuelles.

Quelques ETF de produits de consommation discrétionnaire que nous proposons sur notre plateforme :

Remarque : certains ETF peuvent ne pas être disponibles sur notre plateforme pour ton pays (temporairement) pour des raisons réglementaires.