Investir dans l'immobilier

Qu'est-ce qu'un investissement immobilier ?

Les investissements dans les biens se divisent généralement en deux catégories : les investissements physiques et les investissements qui ne nécessitent pas la propriété physique d'un bien.

Les investissements physiques impliquent l'achat de propriétés résidentielles, de propriétés commerciales ou de terrains. Les investisseurs profitent (ou perdent) différemment avec les investissements immobiliers physiques. Par exemple, si tu achètes une propriété, tu peux ensuite la retourner, c'est-à-dire la rénover dans le but de la vendre à profit. Tu peux aussi en tirer un revenu locatif en louant l'ensemble de la propriété ou des pièces séparées à des locataires. En général, les investissements dans des biens physiques nécessitent un capital important.

En dehors de l'immobilier traditionnel en briques et mortier, tu peux investir dans l'immobilier par le biais de plusieurs instruments financiers. Nous examinons certains d'entre eux plus en détail dans la section suivante.

Ajouter une propriété à ton portefeuille

Si tu cherches à ajouter de l'immobilier à ton portefeuille sans posséder de propriété physique, tu as le choix entre plusieurs options. Parmi les instruments financiers populaires que tu peux envisager, il y a les fonds de placement immobilier (FPI), les fonds négociés en bourse (ETF) et les actions de sociétés actives dans ce secteur.

Fonds d'investissement (FPI)

Une FPI est une société qui génère généralement des revenus en produisant et en possédant des biens immobiliers. Certaines FPI sont cotées en bourse, d'autres non. En investissant dans les FPI, les investisseurs investissent indirectement dans les biens immobiliers que la société possède. Comme pour les actions ordinaires d'une société, l'investissement dans les FPI donne généralement à l'investisseur des droits de vote.

Contrairement aux autres sociétés immobilières, les FPI ne se livrent pas à la promotion immobilière en vue de la revente. Les FPI possèdent ou louent des biens immobiliers et versent par conséquent les revenus des loyers aux investisseurs. C'est ce qu'on appelle le revenu basé sur les dividendes. Ces biens immobiliers peuvent varier et peuvent inclure tout ce qui est immeuble de bureaux, hôtels, centres commerciaux et maisons, jusqu'aux centres de données et aux tours de téléphonie cellulaire.

Comme les loyers sont généralement stables, le flux de revenus provenant d'un investissement dans une FPI peut également être considéré comme relativement stable dans des conditions de marché normales. Pour être considérée comme une FPI, une société doit se conformer à certaines exigences réglementaires. Plus important encore, elle doit reverser au moins 90 % de son revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes. Voici quelques FPI que nous proposons sur notre plateforme :

• APPLE HOSPITALITY REIT (US03784Y2000)
• ARMOUR RESIDENTIAL REIT INC. (US0423157058)
• Sabra Health Care REIT Inc (US78573L1061)
• Tritax Big Box Reit PLC (GB00BG49KP99)
• CARETRUST REIT INC. ACTIONS ORDINAIRES (US14174T1079)

Actions immobilières

Si tu souhaites investir dans l'immobilier, tu peux aussi le faire avec des actions immobilières. Il existe un large éventail de possibilités pour s'exposer à l'immobilier avec des actions. L'une d'entre elles consiste à investir dans des actions de sociétés qui possèdent des biens immobiliers et exercent des activités similaires à celles des FPI, mais qui ne remplissent pas les critères pour être considérées comme des FPI.

Il est également possible d'investir dans des entreprises dont l'activité principale n'est pas de gérer ou de posséder des biens immobiliers, mais qui peuvent tirer profit lorsque le marché de l'immobilier se porte bien. Quelques exemples dans ce cas : les entreprises de fournitures de construction, les sites Internet immobiliers et les entreprises qui vendent des biens immobiliers pour le compte de propriétaires.

Voici quelques exemples d'actions immobilières :

• Prologis, Inc. (PLD): Spécialisée dans l'immobilier logistique, Prologis possède certaines des propriétés les plus stratégiquement situées dans le monde. Ils se concentrent sur les entrepôts et les centres de distribution dont dépendent les géants du commerce électronique.
• Equinix, Inc. (EQIX): Cette entreprise est au cœur de la transformation numérique. Possédant plus de 200 centres de données dans le monde, Equinix alimente l'économie en ligne d'aujourd'hui en veillant à ce que les entreprises restent connectées.
• Public Storage (PSA): En tant que l'un des plus grands opérateurs de self-stockage au monde, Public Storage est passé maître dans l'art de fournir de l'espace pour les besoins personnels et professionnels.

ETF immobiliers

Si tu ne connais pas les ETF, il s'agit d'un type de produit qui suit un indice, une marchandise, une obligation ou une composition de produits. La performance d'un ETF suit les mouvements de prix des produits sous-jacents du fonds. Dans ce cas, les ETF immobiliers comprennent un panier de titres du secteur immobilier. Souvent, les composantes de ces fonds comprennent des FPI et peuvent être conçues pour refléter un indice de FPI sous-jacent.

Certains des principaux avantages des ETF REIT, et des ETF en général, sont qu'ils se négocient comme des actions sur le marché boursier et peuvent donc être plus flexibles par rapport à d'autres fonds d'investissement, et qu'ils peuvent avoir des coûts moins élevés parce qu'ils sont généralement gérés de manière passive. En outre, ils permettent aux investisseurs de s'exposer à une gamme diversifiée de titres immobiliers ou de FPI avec un seul investissement.

Risques liés à l'investissement dans l'immobilier

Si tu veux investir dans l'immobilier, il est important de comprendre les risques encourus. Différents investissements impliquent différents types de risques. Par exemple, si tu choisis d'investir dans l'immobilier par le biais des marchés financiers et d'acheter des FPI, une hausse des taux d'intérêt pourrait avoir un impact sur ton investissement, car les FPI n'ont historiquement pas obtenu de bons résultats dans ce scénario. Dans le même scénario, si la FPI que tu as achetée est libellée dans une devise étrangère, tu serais également exposé au risque de change.

Comme tu peux le constater, de nombreux types de risques peuvent être encourus, et les risques varient d'un investissement à l'autre. Par conséquent, il est essentiel de bien comprendre les risques liés à un investissement et de s'assurer qu'il est conforme à ton plan d'investissement avant de le réaliser.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans l'immobilier

Investir dans l'immobilier peut être une entreprise lucrative et gratifiante, mais elle comporte aussi son lot d'avantages et d'inconvénients. Examinons de plus près certains d'entre eux :

Avantages

• Diversification : L'immobilier peut aider à diversifier ton portefeuille au-delà des actions et des obligations traditionnelles..
• Protection contre l'inflation : La valeur des biens immobiliers et les loyers augmentent généralement avec l'inflation.
• Potentiel de revenus passifs : Les propriétés locatives offrent un revenu mensuel potentiel.

Inconvénients

• Risque de liquidité : Certaines façons d'investir dans l'immobilier sont plus liquides que d'autres. Il est important de vérifier le volume d'échange du produit lorsque tu investis par l'intermédiaire des marchés financiers.
• Risques spécifiques à la propriété : Des facteurs tels que les déménagements de locataires, les perturbations technologiques et les vents contraires du secteur peuvent avoir un impact sur la valeur des investissements.
• Volatilité : Bien que le secteur de l'immobilier soit généralement considéré comme moins volatile que certains autres secteurs, il peut être touché par des ralentissements économiques, des fluctuations du marché, entre autres facteurs.