Image de panneaux solaires.

Changement climatique - risques et opportunités d'investissement

Le changement climatique est devenu une réalité indéniable, la montée en flèche des températures devenant la nouvelle norme dans de nombreuses régions du monde. Outre la hausse des températures, la crise climatique peut également avoir un impact sur tes investissements à court et à long terme. Et si elle présente des risques dans certains domaines, elle offre aussi des opportunités dans d'autres.

Avec les préoccupations croissantes concernant le changement climatique et l'épuisement des sources d'énergie traditionnelles, trouver des alternatives durables est devenu une priorité urgente. L'énergie verte qui comprend les sources renouvelables telles que l'énergie solaire, éolienne, hydraulique et géothermique, offre une solution prometteuse pour répondre à nos besoins énergétiques tout en minimisant notre impact sur l'environnement.

Qu'est-ce que l'investissement climatique ?

L'investissement climatique consiste à investir dans des entreprises, des projets ou des initiatives qui visent à réduire les émissions de gaz à effet de serre, à s'adapter aux effets du changement climatique ou à promouvoir des pratiques durables. En bref, l'investissement climatique se concentre sur le soutien d'activités qui atténuent les risques liés au changement climatique et entraînent des résultats positifs pour l'environnement. Il va au-delà des stratégies d'investissement traditionnelles en tenant compte à la fois des performances financières et de l'impact sur l'environnement.

L'investissement climatique joue un rôle crucial pour répondre au besoin urgent d'action environnementale. En orientant les ressources vers des entreprises qui s'engagent à réduire leur empreinte carbone ou à développer des technologies propres, les investisseurs peuvent accélérer la transition vers une économie à faible émission de carbone. En plus de contribuer à un avenir plus durable, l'investissement climatique offre des avantages financiers potentiels. Alors que les gouvernements du monde entier mettent en place des réglementations plus strictes et que les consommateurs exigent de plus en plus des produits et des services plus écologiques, les entreprises qui adoptent le développement durable sont susceptibles de voir apparaître des opportunités de croissance et des avantages concurrentiels au fil du temps.

Qu'est-ce que le risque climatique ?

Lorsque nous pensons aux implications du changement climatique, nous pouvons nous concentrer sur les impacts environnementaux qu'il a. Mais le changement climatique peut aussi avoir un impact sur ton portefeuille. Le risque climatique est un énorme parapluie de risque d'investissement et est généralement divisé en deux catégories : le risque physique et le risque de transition.

  • Le risque physique est la possibilité que des catastrophes naturelles et d'autres événements météorologiques liés à la hausse des températures, tels que les inondations, la sécheresse, la chaleur et les incendies de forêt, entraînent des répercussions directes et indirectes sur les installations, les chaînes d'approvisionnement, les employés, les clients et plus encore. Voici quelques exemples de risques physiques :
    • Détérioration/destruction des biens et des bâtiments
    • Perturbations de la chaîne d'approvisionnement
    • Disponibilité des ressources et de la main-d'œuvre
    • Passif d'assurance
    • Perturbation de l'approvisionnement en eau et en nourriture
  • Le risque de transition est tout risque qui découle des moyens mis en place pour passer d'une dépendance à l'égard de l'énergie à base de carbone à un avenir à faible teneur en carbone. Le risque de transition comprend quatre sous-catégories : le risque politique et juridique, le risque technologique, le risque de réputation et le risque de marché. Quelques exemples qui entrent dans le champ d'application du risque de transition :
    • Nouvelles politiques climatiques auxquelles les entreprises doivent adhérer
    • Les technologies deviennent obsolètes à mesure que de nouvelles options moins polluantes arrivent sur le marché.
    • Augmentation du coût des matières premières
    • Changements dans les préférences des consommateurs

Tendances en matière d'investissement dans le changement climatique

Le changement climatique est devenu une préoccupation mondiale et entraîne des changements importants dans les stratégies d'investissement. Ces dernières années, les investisseurs ont de plus en plus intégré les facteurs de durabilité dans leurs processus de prise de décision. Voici un examen plus approfondi des tendances qui ont émergé :

  • ESG : Certains investisseurs reconnaissent l'importance d'intégrer les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions d'investissement. Les considérations ESG évaluent l'impact environnemental d'une entreprise, ses pratiques en matière de responsabilité sociale et sa structure de gouvernance. En tenant compte de ces facteurs, les investisseurs peuvent identifier les entreprises qui s'attaquent activement aux risques et aux opportunités liés au climat.
  • Investissement d'impact : Les investissements à impact visent à relever des défis spécifiques en matière de durabilité en allouant des capitaux à des projets ou à des entreprises qui créent des impacts positifs mesurables. Les obligations vertes sont apparues comme un instrument essentiel au sein de l'investissement d'impact. Ces obligations permettent de lever des fonds pour des projets axés sur les énergies renouvelables, l'efficacité énergétique, le développement d'infrastructures durables et d'autres initiatives respectueuses de l'environnement.
  • Demande de données relatives au climat : Les investisseurs exigent des entreprises des données plus transparentes et plus fiables sur le climat. Ils attendent désormais des entreprises qu'elles divulguent leurs émissions de carbone, leurs évaluations des risques climatiques et leurs stratégies de transition vers une économie à faible émission de carbone. L'accès à des données complètes et standardisées pourrait permettre d'évaluer plus facilement l'exposition d'une entreprise aux risques climatiques et de prendre des décisions d'investissement éclairées.

Opportunités liées au climat

Les combustibles fossiles, tels que le charbon, le pétrole et le gaz, sont parmi les principaux responsables de la hausse des températures climatiques en raison des gaz à effet de serre qu'ils émettent. Les scientifiques affirment que ces émissions doivent être réduites de près de la moitié d'ici 2030 pour éviter les pires impacts du changement climatique, comme l'ont écrit les Nations Unies.

Bien qu'il y ait encore beaucoup de progrès à faire pour atteindre cet objectif, des pays, des entreprises et des particuliers travaillent à l'obtention d'émissions nettes de carbone nulles, ce qui crée de plus en plus d'opportunités d'investissement. En voici quelques-unes à considérer :

  • Les solutions d'adaptation au climat vont des climatiseurs à haut rendement aux technologies de capture du carbone, en passant par les vannes destinées à protéger les villes vulnérables aux inondations en raison de l'élévation du niveau de la mer.
  • L'investissement dans les énergies renouvelables est essentiel dans le contexte de la crise climatique. Les sources d'énergie renouvelables comprennent le vent, le soleil, la géothermie, l'hydroélectricité et la biomasse. Auparavant, les sources d'énergie renouvelables étaient plus chères que les sources traditionnelles, mais les prix ont considérablement baissé au fil du temps. La récente flambée des prix des combustibles fossiles encouragera également les investissements dans les énergies renouvelables, selon le Fonds monétaire international (FMI).
  • L'électrification de la consommation d'énergie dans les transports, le chauffage et les processus industriels est de plus en plus populaire et permet de lutter contre l'utilisation des combustibles fossiles. Pense, par exemple, aux véhicules électriques, aux bornes de recharge, aux batteries efficaces, aux technologies de stockage de l'énergie et à la modernisation des réseaux électriques.

Qu'est-ce que l'écoblanchiment ?

Tu as peut-être déjà entendu le terme "écoblanchiment" lorsqu'on parle de changement climatique et d'investissement climatique. Ce terme fait référence à la commercialisation et à la promotion trompeuses de produits ou de services comme étant respectueux de l'environnement, alors qu'en réalité ils n'ont que peu ou pas d'impact positif sur notre planète.

Les tactiques d'écoblanchiment sont conçues pour tromper les consommateurs et les investisseurs qui veulent faire des choix responsables pour l'environnement. Les entreprises peuvent utiliser diverses stratégies telles qu'un langage vague ou trompeur, des affirmations exagérées ou même de fausses certifications pour créer une fausse idée de la durabilité. L'intention derrière l'écoblanchiment est généralement motivée par le profit plutôt que par une véritable préoccupation environnementale. Pour les investisseurs qui s'engagent à prendre des décisions éthiques en matière d'investissements climatiques, être victime de l'écoblanchiment peut avoir de graves conséquences. Allouer des fonds à des entreprises qui présentent de manière trompeuse leur impact sur l'environnement ne nuit pas seulement à l'efficacité de l'investissement climatique, mais compromet également les objectifs et les valeurs de l'investisseur. Pour te protéger de cela, il est bon de faire des recherches sur les entreprises dans lesquelles tu veux investir, d'utiliser des sources réputées ou des agences de notation indépendantes pour vérifier les performances environnementales d'une entreprise et de penser à diversifier tes investissements sur un ensemble d'industries et de secteurs impliqués dans des pratiques durables.

Comment investir en tenant compte du climat ?

Outre les opportunités d'investissement mentionnées ci-dessus qui se présentent à mesure que les économies s'orientent vers des options à faible teneur en carbone, tu trouveras ci-dessous d'autres conseils sur la façon dont tu peux investir en gardant le climat à l'esprit.

Diversifie ton portefeuille

Si ton portefeuille est rempli d'actions "brunes", c'est-à-dire d'entreprises dont l'empreinte carbone est élevée, tu peux envisager d'y ajouter des actions "vertes" durables. Dans ce cas, tu finances des entreprises respectueuses de l'environnement, tu répartis le risque climatique et tu diversifies ton portefeuille.

Examine les ETF axés sur le climat

Il existe de nombreux fonds d’investissement (ETF) qui investissent dans les domaines suivants d'énergie verte ou qui suivent des indices axés sur les énergies renouvelables. Nous en avons même inclus certains dans notre Sélection Principale d'ETF, comme iShares Global Clean Energy UCITS ETF (IE00B1XNHC34) et Lyxor New Energy UCITS ETF (FR0010524777). Pour ces derniers, tu ne paies que 1 € de frais de gestion et aucuns frais de commission *.

* La Sélection Principale d’ETF est susceptible d'être modifiée et relève d'une politique d'utilisation équitable. Si les conditions de la politique d'utilisation équitable ne sont pas (ou plus) respectées, des frais de commission supplémentaires de 2,00 € s'appliquent à toute transaction sur un ETF de la Sélection Principale. Consulte la liste de la Sélection Principale des ETF et la politique d'utilisation équitable avant d'effectuer une transaction.

Fais des recherches

Il est judicieux de vraiment examiner les entreprises dans lesquelles tu investis si l'investissement climatique est en accord avec tes valeurs ou si le risque climatique est quelque chose que tu prends en compte lorsque tu fais un investissement. L'un des moyens d'évaluer l'impact d'une entreprise sur le climat consiste à utiliser les notes ESG. Sur notre plateforme, nous proposons des notations ESG gratuites de Refinitiv qui comprennent plus de 450 paramètres. Tu peux trouver la note ESG globale d'une entreprise, la note de son pilier environnemental et les notes de tous les paramètres pris en compte, comme le pourcentage de l'objectif de réduction des émissions et le total des énergies renouvelables achetées et produites.

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Les informations contenues dans cet article ne sont pas rédigées à des fins de conseil et n'ont pas pour but de recommander des investissements. Sache que les faits peuvent avoir changé depuis la rédaction initiale de l'article. Investir comporte des risques (par exemple la volatilité des prix, le risque de change ou de liquidité). Tu peux perdre les fonds investis. Prends en compte tes connaissances et ton expérience lorsque tu prends des décisions d'investissement. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Les marchés sont volatils et peuvent fluctuer de manière significative en raison de développements économiques, politiques, réglementaires ou autres.

Sources: Bloomberg,United Nations, S&P Dow Jones Indices, Diligent, Standard Chartered, Urban Insight, IMF, Russell Investments

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