Investir dans l'or
L'or est l'une des matières premières les plus négociées au monde et a toujours été utilisé comme réserve de valeur. Aujourd'hui, les investisseurs peuvent s'exposer à l'or via différents produits d'investissement, notamment les actions aurifères, les ETF sur l'or et les ETC sur l'or.
Qu'est-ce que l'or ?
L'or est un métal précieux utilisé depuis des milliers d'années comme réserve de valeur, moyen d'échange, ainsi que pour la joaillerie et des applications industrielles.
Aujourd’hui, l’or est négocié à l’échelle mondiale et détenu par les banques centrales, les investisseurs institutionnels et les particuliers. Contrairement à de nombreuses autres matières premières, la demande d’or est largement influencée par l’activité d’investissement plutôt que par la consommation industrielle.
Il est souvent considéré comme une valeur refuge, ce qui signifie que les investisseurs peuvent s’y tourner en période d’incertitude économique, de volatilité des marchés financiers ou de tensions géopolitiques.
Le cours de l’or dépend de plusieurs facteurs, notamment :
- Les anticipations d’inflation
- Les taux d’intérêt et la politique monétaire
- Les fluctuations du dollar américain
- Les achats des banques centrales
- Les développements géopolitiques
- L'offre issue de l'exploitation minière et du recyclage
Investir dans les actions aurifères
Investir dans les actions aurifères te permet d'investir dans des entreprises actives dans l'exploration, l'exploitation minière et la production d'or.
Les performances des sociétés minières aurifères peuvent être influencées par les fluctuations du cours de l’or. Ces sociétés peuvent bénéficier d’une hausse du cours de l’or, car l’augmentation des prix des matières premières peut potentiellement soutenir leur chiffre d’affaires et leurs marges bénéficiaires. Cependant, les performances de ces sociétés dépendent aussi de facteurs tels que les coûts de production, l’efficacité opérationnelle et les décisions de la direction.
Les actions aurifères peuvent également t'exposer à différents segments du secteur minier, notamment les activités d’exploration, les nouveaux projets miniers et les producteurs bien établis.
Contrairement à une exposition directe à l’or physique, la valeur des actions aurifères est influencée à la fois par les fluctuations du cours de l’or et par des facteurs propres à chaque entreprise.
| Société | ISIN |
|---|---|
| Newmont Corp. | US6516391066 |
| Hecla Mining Co. | US4227041062 |
| Pan American Silver Corp. | CA6979001089 |
| Freeport-McMoRan INC. | US35671D8570 |
| Barrick Mining Corp. | CA06849F1080 |
Risques liés à l’investissement dans les actions aurifères
-
Les sociétés minières aurifères sont exposées aux fluctuations du cours de l’or, ce qui signifie qu’une baisse de ce cours peut avoir un impact négatif sur leurs revenus et le cours de leurs actions.
-
Leurs performances peuvent également être affectées par des facteurs propres à chaque entreprise, tels que des difficultés de production, une hausse des coûts, des retards dans les projets, des exigences réglementaires et des changements de stratégie de gestion.
-
Les activités minières peuvent également comporter des risques environnementaux et géopolitiques, en particulier dans les régions où les sociétés opèrent.
-
Comme toutes les actions, les actions aurifères sont également soumises aux risques généraux du marché, notamment les changements de conjoncture économique et de sentiment des investisseurs.
Investir dans des ETC sur l’or
En plus des actions individuelles liées à l’or, tu peux t’exposer à l’or via des produits négociés en bourse.
Les ETC sur l’or sont conçus pour répliquer la performance de la matière première sous-jacente qu’est l’or. Selon leur structure, ces produits peuvent être adossés à des réserves d’or physique ou utiliser d’autres méthodes pour répliquer la performance de l’ e de l’or.
Voici quelques ETC sur l'or disponibles sur notre plateforme :
| ETC sur l’or | |
|---|---|
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 |
| Invesco Physical Gold ETC | IE00B579F325 |
| Xetra-Gold | DE000A0S9GB0 |
| Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 |
| WisdomTree Physical Gold | JE00B1VS3770 |
Voici les plus populaires auprès de nos investisseurs :
| ETF sur l'or | |
|---|---|
| VanEck Gold Miners UCITS ETF (Acc) | IE00BQQP9F84 |
| VanEck Junior Gold Miners UCITS ETF (Acc) | IE00BQQP9G91 |
| iShares Gold Producers UCITS ETF (Acc) | IE00B6R52036 |
| L&G Gold Mining UCITS ETF (Acc) | IE00B3CNHG25 |
| SWC (CH) Gold ETF (Acc) | CH0139101593 |
Investir dans des ETF sur l’or
Tu peux aussi t'exposer à l'or via des ETF sur l'or.
Ces produits sont conçus pour répliquer un panier d'actifs liés à l'or, par exemple via un panier de sociétés actives dans l'exploration, l'exploitation minière et la production d'or.
Les ETF sur l'or peuvent te permettre d'investir sur le marché de l'or sans avoir à acheter ni à stocker directement de l'or physique.
Risques liés à l'investissement dans les ETC sur l'or
Les ETC sur l'or présentent un profil de risque différent de celui d'un investissement direct dans des actions aurifères ou dans de l'or physique.
Selon leur structure, les ETC sur l’or peuvent chercher à offrir une exposition au cours de l’or via des avoirs en or physique ou d’autres méthodes d’investissement. Du coup, leur performance peut s’écarter du cours au comptant de l’or à cause de facteurs comme la structure du produit, les frais et les coûts associés.
Certains ETC sur l’or à effet de levier et inversés réajustent leur exposition quotidiennement. Cela peut créer des effets de capitalisation au fil du temps, ce qui signifie que leur performance sur des périodes plus longues peut différer considérablement d’un simple multiple ou d’un multiple inverse de la variation du cours de l’or. Ces produits peuvent amplifier à la fois les gains et les pertes et sont généralement destinés à une exposition à court terme.
Tu peux également être exposé au risque de contrepartie, selon la structure du produit.
Les marchés des matières premières peuvent être volatils, et les cours de l’or peuvent fluctuer en raison des variations des taux d’intérêt, des anticipations d’inflation, des fluctuations des devises et des conditions du marché mondial.
Investir dans l’or
avec DEGIRO
Chez DEGIRO, tu peux accéder à des opportunités d’investissement liées à l’or, notamment des actions aurifères, des ETF sur l’or et des ETC sur l’or cotés sur des bourses internationales.
Grâce à notre plateforme, tu peux investir sur les marchés mondiaux à des tarifs compétitifs et avec des frais transparents. Pour plus d’informations, consulte notre page « Frais ».
Plus de 100
récompenses internationaux
Nous avons été reconnus comme l'un des meilleurs courtiers en Europe grâce à nos frais bas, notre Service Clients, notre plateforme et notre application innovante.
Meilleur courtier
Cash Cow 2025
Application gagnante de 5 étoiles
FT & IC 2024
Meilleur courtier pour les actions
Rankia 2025
Meilleur Néo-Broker
Le Figaro 2024/25
Ton parcours
d'investissement commence ici
Ouvre un compte gratuitement et rejoins plus de 3 millions d'investisseurs sur notre plateforme conviviale.
FAQ sur l’or
Tu peux t'exposer à l'or de plusieurs façons. Une option consiste à investir dans des actions de sociétés actives dans l'exploitation et la production aurifères via une plateforme de trading comme DEGIRO. Une autre option consiste à t'exposer à l'or via des ETF sur l'or ou des ETC sur l'or. En fonction de leur structure et de leur stratégie d'investissement, les ETF sur l'or peuvent investir dans de l'or physique, des actions liées à l'or ou d'autres actifs liés au marché de l'or. Les ETC sur l'or sont des produits négociés en bourse qui visent à offrir une exposition aux fluctuations du cours de l'or.
Investir dans l’or physique, c’est posséder directement des lingots ou des pièces d’or, ce qui peut nécessiter des dispositions en matière de stockage et d’assurance. Les ETC sur l’or sont des produits négociés en bourse qui visent à offrir une exposition aux fluctuations du cours de l’or. Selon leur structure, les ETC sur l’or peuvent offrir cette exposition via des avoirs en or physique ou d’autres techniques d’investissement, sans que les investisseurs aient à acheter, détenir ou stocker eux-mêmes de l’or physique.
Le cours de l’or peut être influencé par plusieurs facteurs, notamment les anticipations d’inflation, les taux d’intérêt, les achats des banques centrales, les fluctuations du dollar américain, les événements géopolitiques et l’évolution de la demande des investisseurs.
L'or peut permettre de diversifier un portefeuille d'investissement et est souvent considéré comme une valeur refuge en période d'incertitude sur les marchés. Par contre, l'or ne génère pas de revenus comme des dividendes ou des intérêts, et son cours peut fluctuer au fil du temps. Les risques encourus dépendent aussi du produit d'investissement utilisé pour s'exposer à l'or.
L'or est souvent considéré comme une valeur refuge, car les investisseurs y ont historiquement eu recours en période d'incertitude économique et de volatilité des marchés financiers. Cependant, rien ne garantit que l'or conservera sa valeur ou affichera une performance positive pendant ces périodes, et son cours peut augmenter ou baisser en fonction des conditions du marché.
Note :
Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre vos fonds investis. Il ne s'agit pas d'un conseil en investissement. Tenez compte de vos connaissances et de votre expérience lorsque vous prenez des décisions d'investissement.
L'investissement comporte un risque de perte